Рассылками о массовых проверках и блокировке банковских счетов закидали WhatsApp

Фото: cdn2.primamedia.ru
Адвокат Александр Макаров прокомментировал информацию об оценке легальности доходов физических лиц в банковских учреждениях

21 октября, EAOMedia. Жители России рассылают друг другу в мессенджерах "по секрету" предупреждения о проверках в банках законности доходов физических лиц и возможных блокировках счетов, если у банковских служащих возникнет подозрение, что доходы получены незаконно. Насколько информация соответствует действительности, действительно ли банки имеют право блокировать счета клиентов и в каких случаях стоит опасаться приостановки операций на счете – на эти вопросы ответил адвокат Александр Макаров, сообщает ИА EAOMedia со ссылкой на ИА KrasnodarMedia .

Александр Макаров

Адвокат Краснодарской краевой коллегии адвокатов

Автор фото: Из личного архива

Полагаю, что информация о "массовости" проверок и блокировок счетов сильно преувеличена и присылаемое пользователям WhatsApp сообщение является фейковым вбросом, преследующим определенные цели. Однако хочу разъяснить, что после внесения поправок в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" у банков фактически "развязаны руки" в части проверок законности любых банковских операций и блокировании счетов.

Так, согласно ст.7 вышеуказанного Закона, банк имеет право осуществить идентификацию клиента, то есть осуществить проверку сведений о нём, его представителях и т.д., с подтверждением достоверности этих сведений оригиналами документов. Также банк имеет право применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств клиента, если у работников банка возникнет подозрение, что банковская операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом блокирование денежных средств клиента может произойти независимо от суммы операции.

Хочу пояснить, что формально доходы, полученные преступным путем, не обязательно будут от незаконной продажи оружия или наркотиков. Это могут быть доходы и от незаконной предпринимательской деятельности, с которой мы сталкиваемся в повседневной жизни. Например, деятельность мастера тату-салона, массажиста или косметолога, не имеющего соответствующей лицензии на осуществление медицинской деятельности, может быть расценена как незаконная предпринимательская деятельность, подпадающая под действие ст.171 УК РФ, следовательно получение таким специалистом денежных средств путем перевода с карты на карту от клиента может явиться поводом для блокирования его счета.

Также деньги, полученные преступным путем, могут быть и от реализации похищенного имущества, могут быть получены в результате мошеннических действий, от незаконной реализации алкогольной продукции, при посредничестве в передаче взятки и т.д. Список возможных преступных деяний огромен.

Подводя итог хочу порекомендовать клиентам банков при осуществлении ими банковских операций помнить о том, что банк имеет возможность заблокировать ваши денежные средства и вам придется документально подтверждать законность и обоснованность получения и перевода денежных средств.

Будьте внимательны и осмотрительны при совершении банковских операций.

 
По теме
Состоялось межведомственное совещание по вопросам обеспечения информационной безопасности несовершеннолетних - Прокуратура ЕАО 17 июля 2018 года, заместитель прокурора Смидовичского района Араик Седракян провел межведомственное совещание, посвященное вопросам обеспечения информационной безопасности в молодежной среде,
17.07.2018
JPG Файл - УМВД Еврейской автономной области Подполковник внутренней службы Юрий Алексеевич Морозов в командировке в  Северо- Кавказском регионе  был с января по июль 2018 года.
17.07.2018
 
Мэр Биробиджана привлечён к административной ответственности за невыполнение законных требований прокурора - GorodnaBire.Ru БИРОБИДЖАН, 17 июля, «Город на Бире» — Прокуратура Биробиджана по обращению начальника ГУ МЧС России по ЕАО провела проверку исполнения законодательства о предупреждении и ликвидации чрезвычайных ситуаций на территории г
17.07.2018
Иовлева Ольга детям о безопасности на воде (2) - МЧС ЕАО В Год культуры безопасности населения в системе МЧС России сотрудники Главного управления МЧС России по Еврейской автономной области продолжают вереницу добрых дел и активную профилактическую работу с детьми.
17.07.2018 МЧС ЕАО
Как установил Ленинский районный суд, следственным отделением МОМВД России «Ленинский» расследовалось уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст.
16.07.2018 Суд ЕАО
В Еврейской автономной области завершено расследование о незаконном лишении свободы жителей Хабаровска и убийстве человека - Следственный комитет Следственными органами Следственного комитета РФ по Еврейской автономной области завершено расследование уголовного дела по факту незаконного лишения свободы троих мужчин и женщины и убийства 30-летнего мужчины.
17.07.2018 Следственный комитет
Из рук полицейского выхватил и порвал протокол допроса свидетеля фигурант уголовного дела в ЕАО - РИА Биробиджан Фигурант уголовного дела в Ленинском районе Еврейской автономной области возмущенный показаниями свидетелей, выхватил из рук адвоката материалы дела и порвал протокол допроса одного из свидетелей.
17.07.2018 РИА Биробиджан
Перед судом предстанут злоумышленники из Смидовичского района Еврейской автономной области по обвинению в незаконном лишении свободы четверых жителей Хабаровска и убийстве одного из них, а также в совершении ряда других преступлений,
17.07.2018 РИА Биробиджан
Сегодня, в 10 ч. 10 мин. на пульт пожарной охраны  МЧС России по ЕАО поступило сообщение о задымлении на четвёртом этаже торгово-развлекательного центра «Гигант».
17.07.2018 РИА Биробиджан
Спасибо за вечер! - Культура ЕАО Почетный гражданин города, поэт, композитор и исполнитель собственных песен Наум Ливант и автор скетчей, поэт,
16.07.2018 Культура ЕАО
Едва ли не основной интригой очередной сессии арт-проекта «Вечерний Биробиджан» в минувшую субботу стал главный приз викторины, которую предложили горожанам ведущие концерта «Еврейское местечко».
15.07.2018 РИА Биробиджан
Ни дня без экскурсии или соревнований не проходит в Социально-реабилитационном центре для несовершеннолетних Еврейской автономной области.
14.07.2018 РИА Биробиджан
В Еврейской автономной области завершено расследование о незаконном лишении свободы жителей Хабаровска и убийстве человека - Следственный комитет Следственными органами Следственного комитета РФ по Еврейской автономной области завершено расследование уголовного дела по факту незаконного лишения свободы троих мужчин и женщины и убийства 30-летнего мужчины.
17.07.2018 Следственный комитет
Специалисты Биробиджанской ТЭЦ (структурное подразделение филиала «Хабаровская теплосетевая компания» АО «ДГК») завершили плановый ремонт котла № 7. Он продлился полтора месяца.
17.07.2018 РИА Биробиджан
Четыре дорожно-транспортных происшествия, в которых один человек пострадал.
17.07.2018 РИА Биробиджан
По словам первого заместителя мэра областного центра по промышленности, строительству, транспорту и ЖКХ Андрея Пивенко, это связано у уменьшением объема финансирования в 2018-м, сообщает корр.
17.07.2018 РИА Биробиджан