Новости города БезФормата.Ru
Биробиджан
Главные новости
 
Задать вопрос?

Рассылками о массовых проверках и блокировке банковских счетов закидали WhatsApp

Адвокат Александр Макаров прокомментировал информацию об оценке легальности доходов физических лиц в банковских учреждениях

21 октября, EAOMedia. Жители России рассылают друг другу в мессенджерах "по секрету" предупреждения о проверках в банках законности доходов физических лиц и возможных блокировках счетов, если у банковских служащих возникнет подозрение, что доходы получены незаконно. Насколько информация соответствует действительности, действительно ли банки имеют право блокировать счета клиентов и в каких случаях стоит опасаться приостановки операций на счете – на эти вопросы ответил адвокат Александр Макаров, сообщает ИА EAOMedia со ссылкой на ИА KrasnodarMedia .

Александр Макаров

Адвокат Краснодарской краевой коллегии адвокатов

Автор фото: Из личного архива

Полагаю, что информация о "массовости" проверок и блокировок счетов сильно преувеличена и присылаемое пользователям WhatsApp сообщение является фейковым вбросом, преследующим определенные цели. Однако хочу разъяснить, что после внесения поправок в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" у банков фактически "развязаны руки" в части проверок законности любых банковских операций и блокировании счетов.

Так, согласно ст.7 вышеуказанного Закона, банк имеет право осуществить идентификацию клиента, то есть осуществить проверку сведений о нём, его представителях и т.д., с подтверждением достоверности этих сведений оригиналами документов. Также банк имеет право применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств клиента, если у работников банка возникнет подозрение, что банковская операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом блокирование денежных средств клиента может произойти независимо от суммы операции.

Хочу пояснить, что формально доходы, полученные преступным путем, не обязательно будут от незаконной продажи оружия или наркотиков. Это могут быть доходы и от незаконной предпринимательской деятельности, с которой мы сталкиваемся в повседневной жизни. Например, деятельность мастера тату-салона, массажиста или косметолога, не имеющего соответствующей лицензии на осуществление медицинской деятельности, может быть расценена как незаконная предпринимательская деятельность, подпадающая под действие ст.171 УК РФ, следовательно получение таким специалистом денежных средств путем перевода с карты на карту от клиента может явиться поводом для блокирования его счета.

Также деньги, полученные преступным путем, могут быть и от реализации похищенного имущества, могут быть получены в результате мошеннических действий, от незаконной реализации алкогольной продукции, при посредничестве в передаче взятки и т.д. Список возможных преступных деяний огромен.

Подводя итог хочу порекомендовать клиентам банков при осуществлении ими банковских операций помнить о том, что банк имеет возможность заблокировать ваши денежные средства и вам придется документально подтверждать законность и обоснованность получения и перевода денежных средств.

Будьте внимательны и осмотрительны при совершении банковских операций.

В обоих случаях, доверчивые граждане сообщили аферистам всю информацию по своим банковским картам, в результате чего потеряли денежные средства.
19.10.2017 УМВД Еврейской автономной области
Женщину сбили на «зебре» в Биробиджане - ИА Eaomedia.RuПешеход получила травмы 15 декабря, EAOMedia. 14.12.2017 года в 16.40 в Биробиджане, в районе дома 61 по ул.
15.12.2017 ИА Eaomedia.Ru
JPG Файл - УМВД Еврейской автономной областиВ полицию Биробиджана поступило заявление от государственного охотинспектора, который сообщил о том,
15.12.2017 УМВД Еврейской автономной области
В дежурную часть МО МВД России «Биробиджанский» поступило сообщение о том, что в помещении хостела, расположенного в г. Биробиджане по улице Советская,
15.12.2017 УМВД Еврейской автономной области
Перед судом предстанет житель г. Хабаровска по обвинению в совершении разбойного нападения и убийства пенсионерки - Прокуратура ЕАОЗаместитель прокурора области Андрей Колесников утвердил обвинительное заключение и направил в суд уголовное дело в отношении 20-летнего, ранее судимого жителя г. Хабаровска.
14.12.2017 Прокуратура ЕАО
В дежурную часть МО МВД России «Биробиджанский» поступило сообщение о том, что в помещении хостела, расположенного в г. Биробиджане по улице Советская,
15.12.2017 УМВД Еврейской автономной области
Управлением Роскомнадзора по Дальневосточному федеральному округу на основании данных радиоконтроля,
15.12.2017 Роскомнадзор
А. Тихомиров: Депутаты отреагировали на настроения в обществе
Государственная Дума рассматривает  предложение повысить степень уголовной ответственности за жестокое обращение с животными Проект закона, который значительно ужесточает наказание за жестокое обращение с животными,
Газета Биробиджанская звезда
А. Тихомиров: Депутаты отреагировали на настроения в обществе
Государственная Дума рассматривает предложение повысить степень уголовной ответственности за жестокое обращение с животными Проект закона, который значительно ужесточает наказание за негуманное обращение с животными,
Биробиджанер Штерн
Государственная инспекция безопасности дорожного движения УМВД России по Еврейской автономной области информирует, что за прошедшие дежурные сутки на территории области  зарегистрировано 12 дорожно-транспортных происшествий,
15.12.2017 УМВД Еврейской автономной области
JPG Файл - УМВД Еврейской автономной областиВ полицию Биробиджана поступило заявление от государственного охотинспектора, который сообщил о том,
15.12.2017 УМВД Еврейской автономной области
Об ответственности за умышленное уничтожение или повреждение чужого имущества - Прокуратура ЕАОВ соответствии с Конституцией Российской Федерации права потерпевших от преступлений охраняются законом, государство обеспечивает потерпевшим доступ к правосудию и компенсацию причиненного ущерба.
15.12.2017 Прокуратура ЕАО
Благодарные глаза зрителей - Владимир Градов - Биробиджанер ШтернФото Олега Черномаза Владимир Градов Жители Амурской области погрузились в атмосферу еврейского местечка В селе Ромны и городе Белогорске выступил артист разговорного жанра Биробиджанской областной филармонии Вл
14.12.2017 Биробиджанер Штерн
Источник фото: 1tv.ru Хабаровчанка Лора Горбунова, ставшая победительницей четвертьфинала в популярном шоу Первого телеканала,
14.12.2017 Биробиджанер Штерн
Режиссер Юрий Асеев не сработался с руководством театра кукол «Кудесник» - GorodnaBire.RuОднако, по мнению журналиста «Ди Вох», единственный пока спектакль, который он поставил, прошел в Биробиджане с большим успехом.
14.12.2017 GorodnaBire.Ru
На Земле Обетованной через расстояния - Биробиджанер Штерн
На Земле Обетованной через расстояния
Макет древнего Иерусалима Нет времени,  денег,  возможности  для путешествий  и посещения  знаменитых музеев России и мира?
Биробиджанер Штерн
В Ленинском районе
Теперь дело за рекордами После ремонта спортивный зал в селе Биджан стал одним из самых больших в районе Его планировали открыть еще в июле, к началу учебного года.
Биробиджанер Штерн
Кудесатый наш - Биробиджанер Штерн
Кудесатый наш
Фото Олега Черномаза Биробиджанский театр кукол этот театральный сезон встречает по-новому С 10 июля «Кудесник» возглавила Светлана Васильева.
Биробиджанер Штерн
0522 - GorodnaBire.RuБИРОБИДЖАН, 15 декабря, «Город на Бире» — Российские паралимпийцы успешно участвуют в Кубке мира по лыжным гонкам и биатлону среди спортсменов с поражением опорно-двигательного аппарата и нарушением зрения,
15.12.2017 GorodnaBire.Ru
На ледовом поле сошлись молодые сотрудники и ветераны спецназа УФСИН России по ЕАО - УФСИНДружеский матч по хоккею с мячом провели сотрудники отдела специального назначения «Тень» Управления Федеральной службы исполнения наказаний по Еврейской автономной области.
14.12.2017 УФСИН
Первенство ЕАО по хоккею с мячом среди юношей 9-10 лет собрало шесть команд - ИА Eaomedia.RuСоревнования проходили в режиме малоформатного хоккея 14 декабря, EAOMedia.
14.12.2017 ИА Eaomedia.Ru
Недетские страсти на льду - Биробиджанер Штерн
Недетские страсти на льду
Первенство Еврейской автономии по хоккею с мячом среди юных  хоккеистов завершилось полной  победой хабаровских спортсменов Организаторами состязаний, вошедших в зачет Дальневосточной детской хоккейной лиги,
Биробиджанер Штерн
Хорошего старта! - Биробиджанер Штерн
Хорошего старта!
Фото: Instagram.com Открытие многофункциональной спортивной площадки состоялось в селе Пашково Облученского района Сельчане назвали это радостное событие по-настоящему историческим как для сельской школы,
Биробиджанер Штерн
Магия чисел - Биробиджанер Штерн
Магия чисел
С глубокой древности числа играют важную и многогранную роль в жизни человека.
Биробиджанер Штерн
JPG Файл - УМВД Еврейской автономной областиВ полицию Биробиджана поступило заявление от государственного охотинспектора, который сообщил о том,
15.12.2017 УМВД Еврейской автономной области
Государственная инспекция безопасности дорожного движения УМВД России по Еврейской автономной области информирует, что за прошедшие дежурные сутки на территории области  зарегистрировано 12 дорожно-транспортных происшествий,
15.12.2017 УМВД Еврейской автономной области
Мужчина погиб в пожаре сегодня ночью в п.Николаевка ЕАО - ИА Eaomedia.RuДачный дом сгорел дотла 15 декабря, EAOMedia. В 01.04 (хбр) на пульт пожарной охраны "101" МЧС России по Еврейской автономной области поступила информация о возгорании дачного дома в поселке Николаевка,
15.12.2017 ИА Eaomedia.Ru
«Многие вопросы журналистов, заданные Президенту на его пресс-конференции, это продолжение многолетнего диалога о жизни в России, политике, экономике, наших успехах и проблемах.
15.12.2017 Правительство Еврейской автономной области
Прокуратурой области проанализировано состояние преступности в ЕАО за 11 месяцев 2017 года.
15.12.2017 Прокуратура ЕАО