Рассылками о массовых проверках и блокировке банковских счетов закидали WhatsApp

Фото: cdn2.primamedia.ru
Адвокат Александр Макаров прокомментировал информацию об оценке легальности доходов физических лиц в банковских учреждениях

21 октября, EAOMedia. Жители России рассылают друг другу в мессенджерах "по секрету" предупреждения о проверках в банках законности доходов физических лиц и возможных блокировках счетов, если у банковских служащих возникнет подозрение, что доходы получены незаконно. Насколько информация соответствует действительности, действительно ли банки имеют право блокировать счета клиентов и в каких случаях стоит опасаться приостановки операций на счете – на эти вопросы ответил адвокат Александр Макаров, сообщает ИА EAOMedia со ссылкой на ИА KrasnodarMedia .

Александр Макаров

Адвокат Краснодарской краевой коллегии адвокатов

Автор фото: Из личного архива

Полагаю, что информация о "массовости" проверок и блокировок счетов сильно преувеличена и присылаемое пользователям WhatsApp сообщение является фейковым вбросом, преследующим определенные цели. Однако хочу разъяснить, что после внесения поправок в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" у банков фактически "развязаны руки" в части проверок законности любых банковских операций и блокировании счетов.

Так, согласно ст.7 вышеуказанного Закона, банк имеет право осуществить идентификацию клиента, то есть осуществить проверку сведений о нём, его представителях и т.д., с подтверждением достоверности этих сведений оригиналами документов. Также банк имеет право применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств клиента, если у работников банка возникнет подозрение, что банковская операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. При этом блокирование денежных средств клиента может произойти независимо от суммы операции.

Хочу пояснить, что формально доходы, полученные преступным путем, не обязательно будут от незаконной продажи оружия или наркотиков. Это могут быть доходы и от незаконной предпринимательской деятельности, с которой мы сталкиваемся в повседневной жизни. Например, деятельность мастера тату-салона, массажиста или косметолога, не имеющего соответствующей лицензии на осуществление медицинской деятельности, может быть расценена как незаконная предпринимательская деятельность, подпадающая под действие ст.171 УК РФ, следовательно получение таким специалистом денежных средств путем перевода с карты на карту от клиента может явиться поводом для блокирования его счета.

Также деньги, полученные преступным путем, могут быть и от реализации похищенного имущества, могут быть получены в результате мошеннических действий, от незаконной реализации алкогольной продукции, при посредничестве в передаче взятки и т.д. Список возможных преступных деяний огромен.

Подводя итог хочу порекомендовать клиентам банков при осуществлении ими банковских операций помнить о том, что банк имеет возможность заблокировать ваши денежные средства и вам придется документально подтверждать законность и обоснованность получения и перевода денежных средств.

Будьте внимательны и осмотрительны при совершении банковских операций.

 
По теме
Сегодня служба криминалистики отмечает 64-летие со дня своего основания. 19 октября 1954 года Указанием Генерального прокурора СССР № 3/195-2 утверждена Инструкция «О прокуроре-криминалисте».
19.10.2018
Уполномоченный по правам ребенка в ЕАО поблагодарила сотрудников МЧС России за работу с подрастающим поколением (1) - МЧС ЕАО За плодотворное сотрудничество поблагодарила сотрудников МЧС России Уполномоченный по правам ребенка в Еврейской автономной области Ирина Пинчук.
19.10.2018
 
Уполномоченный по правам ребенка в ЕАО поблагодарила сотрудников МЧС России за работу с подрастающим поколением (1) - МЧС ЕАО За плодотворное сотрудничество поблагодарила сотрудников МЧС России Уполномоченный по правам ребенка в Еврейской автономной области Ирина Пинчук.
19.10.2018 МЧС ЕАО
17 октября, РИА Биробиджан. Заседание областной межведомственной комиссии по профилактике правонарушений провел заместитель председателя правительства области Александр Соловьев.
17.10.2018 РИА Биробиджан
Наркокулинара застали за изготовлением зелья полицейские ЕАО - РИА Биробиджан 19 октября, РИА Биробиджан. Прервали занятие зельеварением. Сотрудники полиции задержали жителя поселка Смидович во время изготовления вещества зеленого цвета со специфическим запахом, сообщает корр.
19.10.2018 РИА Биробиджан
17 октября, РИА Биробиджан. Трансляция телеверсии концерта «Авторадио: 25 лет – LIVE!» вошла в ТОП-3 самых популярных музыкальных программ, которые транслировались на ТВ в период с 1 по 7 октября 2018 года.
17.10.2018 РИА Биробиджан
16 октября, РИА Биробиджан. В посёлке Теплоозерск Облученского района Еврейской автономной области в рамках проекта развития моногородов РФ впервые прошел областной турнир по мини-футболу.
16.10.2018 РИА Биробиджан
16 октября, РИА Биробиджан. Турнир по художественной гимнастике на призы губернатора Еврейской автономной области прошел на стадионе «Дружба» в Биробиджане.
16.10.2018 РИА Биробиджан
Депутат Госдумы от ЕАО: Перевозки пассажиров снова станут лицензируемыми - РИА Биробиджан 19 октября, РИА Биробиджан. Государственная Дума в окончательной редакции приняла закон, ужесточающий требования к владельцам автобусов, которые осуществляют перевозки пассажиров под видом заказных и для собственных нужд.
19.10.2018 РИА Биробиджан
БИРОБИДЖАН, 18 октября, «Город на Бире» – В связи с проведением промывки системы горячего водоснабжения и для улучшения качественных характеристик горячей воды с 9-00 24 октября 2018 года до окончания работ 26 октября 20
18.10.2018 GorodnaBire.Ru
Преступление было совершено в одной из аптек областного центра В дежурную часть МОМВД России «Биробиджанский» поступило заявление от местного жителя о том, что в аптеке по ул.
18.10.2018 УМВД Еврейской автономной области